Что такое инфляция: основные понятия и определения. Что такое инфляция? Все про инфляцию доступным языком

В современном мире слово «инфляция» постоянно на слуху: в телевизионных программах и новостях, газетах и журналах, на политических выступлениях и в разговоре коллег по работе. Однако не все люди, даже при понимании этого термина, знают, по каким причинам возникает это явление, какие последствия несет, как с ним бороться и нужно ли? Инфляция является процессом роста общего уровня цен, который «удешевляет» те денежные средства, которые имеет человек. Она может стать не только фактором снизившим уровень жизни населения, но и критически повлиять на всю экономику страны.

Причины инфляции

Причины инфляции многообразны, они формируются под воздействием множества экономических, политических, социальных факторов и впоследствии оказывают влияние на темп инфляции, ее рост или спад. Но все они так или иначе связаны с нарушением равновесия между спросом и предложением.

Выделяют внутренние и внешние причины.

К внутренним относятся:

• Политика Центрального банка (инфляция растет при необоснованной денежной эмиссии);
• Монополизм в экономике (за счет того, что основной объем сбыта на рынке принадлежит нескольким крупным компаниям, цены постоянно растут);
• Деформирование структуры народного хозяйства (если основную долю экономики составляет развитие военной техники и тяжелой промышленности, рынок будет иметь дефицит в отечественных товарах и наполняться более дорогими импортными);
• Дефицит государственного бюджета (у государства в таком случае нет возможности поддерживать не выгодные для предпринимателей, но важные для экономики сектора хозяйства. Так же бюджет может покрываться эмиссией и государственными займами, что увеличит количество денег в обороте и рост инфляции);
• Высокие налоги (косвенные налоги, такие как НДС, акцизы и природные платежи при продаже товара уже включены в его стоимость, от этого и существует прямая зависимость);
• Психологические факторы (здесь играют роль инфляционные ожидания населения, которые влияют на спрос: если граждане предполагают, что в ближайшее время цены вырастут, то они будут стараться купить вещи дешевле, что увеличит спрос);
• Чрезмерные неэффективные инвестиции в отдельные отрасли экономики;
• Большие расходы на социальные цели, которые не соответствуют реальным возможностям государственного бюджета;
• Увеличение объемов кредитования банками населения (снижение процентных ставок и норм резервирования, упрощение процедуры).

Внешние причины инфляции отражают интернациональную экономическую жизнь государства. К ним относятся:

• «Мировая» инфляция (рост цен на ввозные товары, на энергоносители и сырье «импортирует» инфляцию в страну);
• Снижение курса национальной валюты (для поддержания импорта необходима будет дополнительная денежная эмиссия, а импортируемые товары станут более дорогими);
• Рост внешнего государственного долга (для покрытия долгов перед другими странами государство будет вынуждено тратить свои );
• Мировые кризисы (в данном случае на спрос мирового рынка, структуру цен, платежные балансы стран, их валюту и задолженности оказывается огромное влияние, что провоцирует рост инфляции в большинстве стран);
• Интернационализация экономики (для ведения хозяйственных связей нужна иностранная валюта и центральные банки зачастую скупают ее у своих коммерческих банков за счет эмиссии).
• Обобщая внешние причины можно сказать, что все они являются последствием серьезных экономических диспропорций и неравновесия рынков, что влечет постоянное превышение спроса над предложением.

Виды инфляции

Виды инфляции можно разделить на группы в зависимости от определяющего признака:

1. По причинам, вызывающим инфляцию:

• монетарная и немонетарная ;

Монетарная инфляция появляется вследствие роста номинального количества и скорости обращения денег, немонетарная – структурных сдвигов в совокупном спросе, изменения в формировании потребления, инвестиций, чистого экспорта, государственных закупок и инфляционных ожиданий населения.

• спроса и предложения ;

Инфляция спроса вызвана увеличением совокупного спроса, инфляция предложения – уменьшением совокупного предложения. Сокращение совокупного предложения может произойти из-за:

1. Усиление монополистической и олигополистической власти, профсоюзов;
2. Неоправданное удорожание труда;
3. Увеличение налогов;
4. Рост инфляционных ожиданий;
5. И др.

Инфляция предложения появляется за счет роста издержек на производство товаров при том, что производственные ресурсы не используются максимально.

• Внутренняя (рост цен происходит в границах страны) и внешняя (рост цен затрагивает группу стран или глобальную экономику).

2. По ожиданиям макроэкономических субъектов:

• Прогнозируемая (предполагается, что экономические субъекты были осведомлены заранее и могут использовать эту информацию для дальнейшего принятия экономических решений);
• Непрогнозируемая (экономические субъекты не готовы к инфляции и не могут продумать и подстроить под данный фактор свои экономические решения).

3. По форме проявления:

• открытая (рост цен продолжителен и не сдерживается, она характерна для стран с рыночной экономикой);
• скрытая (предполагает установление ограничений и контроля государства над ценами, одновременно растет объем «черного рынка»);
• инфляционный шок (предполагает резкое, непредвиденное повышение цен).

Измерение инфляции

Существует три основных способа измерения:

1. С помощью индекса потребительских цен (ИПЦ)

ИПЦ является соотношением между ценой приобретения определенного набора товаров и услуг и ценой той же корзины, но в базовом периоде. Данный вид измерения используется чаще остальных. Чем больше индекс, тем выше инфляция.

2. С помощью определения темпа инфляции

Темп инфляции показывает изменение уровня цен, для его вычисления нужно найти разницу индексов цен текущего года и предыдущего и разделить на индекс прошедшего года (выражается обычно в процентах).

При вычислении значения темпа можно судить о виде инфляции:

1. Умеренная : 3-10% в год (не оказывает влияния на экономику большинства развитых стран, считается полезной для развития);
2. Галопирующая : 10 – 200% в год (большое напряжение в экономике, однако рост цен может быть спрогнозирован, инфляция плохо поддается управлению);
3. Гиперинфляция : более 200% в год (деньги теряют свою цену и основные функции, экономические отношения рушатся, инфляция полностью неуправляема и требует кардинальных мер).

СПРАВКА: среди самых известных случаев гиперинфляции рост цен в Зимбабве в начале 21 века – 230 000 000% в год, в Венгрии в 1946 году, когда инфляция достигла 42 квадриллионов процентов.

3. С помощью правила величины «70»

Последствия инфляции

Последствия инфляции еще называют «издержками», они отличаются в зависимости от вида инфляции и силы влияния внешних факторов. К общественным издержкам относят те, которые не имеют зависимости от поведения экономических субъектов:

1. «издержки меню» (постоянная корректировка цен в каталогах, перенастройка счетчиков и других аппаратов, что требует дополнительной рабочей силы, времени и средств);
2. «издержки стоптанных башмаков» (людям приходится чаще посещать банки, банкоматы, обменники из-за увеличения стоимости денег);
3. Снижение экономической эффективности производства (является последствием искажения ценовых сигналов);
4. Нерациональное перераспределение дохода между частным и государственным сектором в следствие увеличения налогового бремени.

Если инфляция непрогнозируемая, то к вышеперечисленным последствиям добавятся другие:

1. Снижение реальной доходности сбережений (которые хранились в национальной валюте);
2. Снижение реальных доходов населения (наибольшее влияние здесь на группы населения с фиксированным доходом: студенты, бюджетники, пенсионеры);
3. Перераспределение богатства в пользу заемщика (человек, взявший кредит в банке, получил сумму денег с одной реальной стоимостью, а возвращать будет с меньшей стоимостью);
4. Перераспределение доходов между трудом и капиталом (доля труда значительно уменьшается).

Как инфляция влияет на уровень жизни людей?

Инфляционный процесс на население влияет крайне негативно:

• Снижается уровень реальной заработной платы по отношению к ее номинальной цене (на те же деньги можно купить меньше товаров и услуг, нежели до роста инфляции);
• Сбережения населения, если они не были грамотно инвестированы, обесцениваются;
• Повышение цен стимулирует падение реальной заработной платы;
• Снижается мотивация населения к трудовой деятельности;
• Усиливается социальная раздробленность (еще больше отдаляет друг от друга группы с разными доходами);
• Ограничиваются возможности накопления (высвободившиеся денежные средства люди стараются скорее вложить, что увеличивает потребление и сокращает накопление населением);

СПРАВКА: за счет увеличения потребления сбережения становятся менее ликвидными, то есть при условии, что человеку срочно понадобятся деньги, он уже не сможет так быстро их получить (ему понадобится, например, для начала продать квартиру, в которую он их вложил);

• Ослабляется власть государственных органов (рост недовольства граждан);
• Производители теряют интерес к производству качественной продукции;
• Снижается поставка товаров сельскохозяйственной продукции в ожидании повышения цен, на некоторые товары может появится дефицит;
• Ухудшение условий жизни людей, находящихся на государственном обеспечении, людей с фиксированными доходами (студенты, служащие, пенсионеры, инвалиды и т.д.)

Способы борьбы с инфляцией

Есть два способа борьбы с инфляцией – это денежная реформа и антиинфляционная политика .

Денежную реформу используют достаточно редко и в определенных случаях. К методам ее проведения относят:

1. (предполагает снижение золотого содержания денежных единиц либо понижение курса национальной валюты);
2. (укрупнение денежной единицы и обмен старых денежных знаков на новые по соответствующему курсу);
3. Нулификация (ввод в обращение новых, более дорогих денежных знаков и полная замена ими старых);

В отличии от денежной реформы, антиинфляционная политика представляет собой не единичную реформу, а целый комплекс мер, которые направлены на снижение темпов инфляции и ее подавление. Она может быть проведена двумя путями:

1. Дефляционная политика;
2. Политика доходов;

Дефляционная политика направлена на ограничение денежного спроса с помощью бюджетных и налоговых способов, а так же мер, проводимых ЦБ страны.

Бюджетные и налоговые инструменты:

1. Государство снижает социальные расходы;
2. Повышаются ставки прямых налогов (для ограничения объема денежной массы).

Денежно-кредитные меры ЦБ:

• Повышение ключевой ставки (за счет чего сокращаются объемы банковского кредитования и денежной массы и скорости ее обращения);

СПРАВКА: такая мера несет негативные последствия для сферы производства – чем дороже кредиты, тем меньше инвестиций и медленнее развитие экономики.

• Изменение нормы обязательного резервирования;

Норма обязательного резервирования показывает, какую сумму денег банк обязан держать на своем счете в ЦБ, не выдавая их в кредит. При росте инфляции ЦБ увеличивает эту норму. Данный метод после долгого использования может заменить эмиссию денег, так как для увеличения денег в обращении нужно будет лишь снизить норму резервирования.

• Операции с ценными бумагами.

ЦБ имеет в своем инвестиционном портфеле значительную долю государственных облигаций. Для уменьшения количества денег в обращении ЦБ нужно начать продавать эти бумаги. Данный инструмент считается наиболее эффективным.

ВАЖНО: дефляционная политика, как правило, замедляет развитие и рост экономики, а так же может спровоцировать кризисные явления.

Политика доходов предполагает контроль цен и оплаты труда посредством их замораживания либо установления максимально достижимого уровня.

К отрицательным последствиям такой политики моно отнести:

1. Появление дефицита ряда товаров;
2. Препятствие развитию отдельных отраслей;
3. Ограниченность по времени – такой метод можно использовать только непродолжительное время, а после того, как ограничения отменятся рост цен может значительно ускориться.

Как сохранить деньги при инфляции?

Для того, чтобы сбережения не потеряли своей стоимости на период роста инфляции, существует несколько способов их сберечь:

1. Создание инвестиционного портфеля

Нужно выстраивать с ориентиром на долгосрочность, (в портфель должны входить различные бумаги и различных сфер экономики) и оперативно им управлять в критической ситуации. Больше внимания следует уделить менее других подверженным риску государственным ценным бумагам, а так же бумагам крупнейших компаний.

2. Покупка сырьевых ресурсов: драгоценных металлов, энергоносителей и углеводородов, пищевых (непортящихся или долгоиграющих) продуктов

При вложении денег в этот вид актива нужно понимать, что цены на товарных биржах еще более изменчивы, чем на . Для сохранения и приумножения средств требуется внушительный опыт, поэтому данный способ не рекомендуется новичкам.

3. Вложение средств в недвижимость

Недвижимость является материальным объектом, имеющим вещественную ценность. Работа с такими объектами несет долгосрочный характер, но, нужно признать, практически всегда окупается. Недвижимость позволяет не только вложить деньги и сохранить их по мере роста цен, но и сгенерировать дополнительных доход (сдача в аренду) либо предоставить жилье / помещение для работы, если это необходимо. При выборе объекта вложения денег стоит отдать предпочтение тем, что находятся в странах с благоприятным инвестиционным климатом и высоким уровнем развития экономики.

Заключение

Не смотря на то, что инфляция считается достаточно неприятным явлением, а некоторых людей пугает перспектива ее возникновения, не стоит забывать про положительные его стороны. Удешевление кредита, стимулирование производства отечественной продукции и заполнение ею рынков, возможность увеличения экспорта за счет удешевления национальной валюты, — все это является несомненными плюсами, позволяющими развивать экономику страны при условии «мягкого» темпа инфляции (до 6%). Если этих плюсов недостаточно, для принятия неизбежности данного процесса, следует подготовиться к рациональному и грамотному распределению своих сбережений для их сохранности.

«Согласно последним данным, уровень инфляции в России вырос на 6,5 %, а в некоторых регионах почти на 10 % - аналитики бьют тревогу, предрекая очередное падение рубля»… В непростой для нашей страны экономической ситуации подобные высказывания, к сожалению, мы слышим чуть ли не ежедневно. И не нравятся нам в них отнюдь не цифры или неприятное слово «инфляция», а важнейшая и действительно пугающая информация - «падение рубля», ведь следующее, о чем мы думаем - это рост цен.

По сути, и то и другое - фактические сопутствующие инфляции, точнее их малая часть. Что же такое инфляция? Почему она возникает, и так ли страшен этот «зверь», как о нем говорят?

Инфляция - простыми словами

Самое простое и доступное к пониманию определение инфляции - это обесценивание, снижение покупательской способности денег, которое проявляется в росте цен. Т.е. если раньше вы могли купить сахар по цене 25 руб. за кг, то теперь на эту сумму вы приобретете только 500 г точно такого же товара. Проще говоря, ваша покупательская способность сократилась в два раза (или на 50%), точнее не ваша, а денег.

Получается, что количество товаров и услуг в стране остается неизменным, а количество денег для их покупки требуется большее. Как правило, в такой ситуации не изменяется и уровень доходов населения, именно поэтому мы так остро ощущаем скачки цен.

В чем проявляется инфляция?

Для начала надо сказать, что инфляция была, есть и будет - это нормальная составляющая современной экономики, причем далеко не всегда она является негативным показателем. Наиболее типичные формы проявления инфляции следующие:

• Рост цен на товары и услуги (скачкообразный, ведущий к обесцениванию валюты и снижению покупательской способности денег в экономике).
• Падение курса нац. валюты относительно иностранной (самый яркий пример - понижение рубля по отношению к доллару и евро, а ведь еще в 1991 г. 1 доллар стоил 90 копеек).
• Значительное подорожание золота, выраженное в национальной валюте.

Конечно, наиболее заметная для нас форма проявления инфляции - рост цен, но не всякое подорожание связано с данным явлением. К примеру, сезонное удорожание вызвано желанием бизнесменов получить максимальную прибыль от продаж на фоне всеобщего спроса - инфляция тут ни при чем.

Откуда берется инфляция?

Все товары и услуги чего-то стоят, причем не всегда стоимость нового товара изначально является низкой, а потом повышается. Напротив, выводя новый продукт на рынок, предприниматель «пробует» определенную цену на него и, в зависимости от спроса и отзывов, корректирует. Но деньги с течением времени обесцениваются, и производители вынуждены увеличивать стоимость товаров. Но почему деньги обесцениваются? Если углубляться в экономическую теорию (а делать этого мы не будем, т.к. хотим узнать информацию простыми словами), то причин более двух десятков, но основные и наиболее существенные из них следующие:

1. Печатный станок используется слишком активно. Т.е. деньги выпускаются не только для замены пришедших в негодность купюр, но в гораздо большем количестве. Их становится все больше, но купить на них можно все меньше.
2. Девальвация, т.е. падение рубля, если рассматривать нашу страну.
3. Масштабная высокая коррупция, когда в стране появляется большой объем «дармовой валюты», краденой из бюджета. Типичный того пример - космические цены на недвижимость Москвы и регионов (сравнивая стоимость квартиры в Перми (например) и Майами, вы непременно заметите, что они примерно одинаковы).

Как инфляция влияет на уровень жизни людей?

Нельзя забывать, что инфляция влияет на покупательскую способность денег, а величина личного дохода человека напрямую от нее не зависит. Реальный (личный) доход, т.е. уровень жизни, понижается тогда, когда этот доход является фиксированным. Речь идет о пенсионерах, студентах, инвалидах и т.п., т.е. о людях, чей ежемесячный доход всегда одинаков. Инфляция попросту делает их беднее, из-за чего люди вынуждены искать дополнительный доход или сокращать расходы, ухудшая тем самым свой уровень жизни.

Если у человека нефиксированные доходы - они дают возможность даже выиграть от инфляции (к примеру, этим могут воспользоваться управляющие фирм): когда темп увеличения цены на продукцию значительно опережает рост цен на ресурсы, доход от продаж будет превышать текущие расходы, т.е. прибыль возрастет.

Как сохранить деньги при инфляции?

Это вполне логичный вопрос, ведь инфляция - неизбежное явление, не замечать которое попросту глупо. Ниже приведен список из нескольких полезных рекомендаций по способам сохранения собственного капитала.

Накопления и мультивалютный кошелек

Логично, что для того, чтобы не оказаться «без штанов», надо иметь некоторый резерв, на который эти штаны можно купить. Введите в правило откладывать с каждой зарплаты 5-10% в «неприкасаемый запас», и после сбора небольшой для начала круглой суммы - переведите ее в валюту. Но воспользуйтесь так называемым «мультивалютным кошельком», т.е. поделите сумму на 3-4 равные части и каждую из них обменяйте на определенную валюту (например, на доллары, евро, фунты, йены). Таким образом вы сохраните 100%-ю стоимость своего кошелька и защитите его от обесценивания, ведь валюта «падает» относительно другой валюты, а у вас на руках имеются все козыри.

Золотой запас

Валюта непостоянна и ненадежна, не то что золото. Но это не означает, что нужно сломя голову покупать золотые украшения (при продаже которых вы получите гроши) и слитки (при их покупке взимается налог 18%) - сейчас перевести свои деньги в граммы золота помогает банк. Для этого необходимо открыть в нем обезличенный металлический вклад на определенную сумму, которую банк пересчитает на граммы золота (именно они и будут храниться на вашем счету, но не деньги).

Частная собственность

Наиболее выгодная в этом плане покупка - земельный участок под застройку.

Инфляция, конечно, довольно неприятное явление, и вызвана она бывает различными причинами, но ее влияние на жизнь среднестатистического работающего человека не так велико, как кажется. Надеемся, у нас получилось разъяснить сложную экономическую терминологию, связанную с понятием «инфляции» и объяснить, что означает данное явление простым языком.

Изо дня в день смотря новости, слушая своих знакомых мы слышим об инфляции. По телевизору нам говорят процент инфляции на сегодняшний день и ожидаемый за этот год, а тон ведущего выдаёт неприятность данного явления. Если инфляция продолжает расти, наша жизнь прямо пропорционально этому росту ухудшается. Наверное, Вы уже догадались, что тема нашей статьи «Что такое инфляция? Простым языком». Мы постараемся максимально доступно донести значение этого слова до каждого читателя, не применяя никаких завуалированных словечек из финансовой сферы.

Что называется инфляцией, если говорить об этом понятным языком

Одно из самых точных определений для данного явления было дано ещё в далёком 64-ом году прошлого века, находится оно в словаре толкования иностранных слов: «Инфляция – процесс обесценивания денежных средств выпуском их в больших размерах, которые превышают потребности товарооборота на рынке». Что ж, самое время расставить все по своим местам и наконец-то разобраться, каким образом происходит денежное обесценивание и что является основной причиной.

Если опустить все термины и сказать максимально простым языком, то началом инфляции является тот самый момент, когда количество оборотных денежных средств начинает превышать потребности общества. Собственно говоря, это и есть та самая основная причина. С одной стороны, денег у людей на руках довольно много, но товаров и услуг при этом явно не хватает. После чего начинается потеря “веса” денежных средств и стремительный рост цен на всю продукцию. В связи с вышесказанным можно упростить определение слова «инфляция » до всеобщего роста цен на товары и услуги , вследствие чего деньги теряют свою былую стоимость – обесцениваются.

Каким образом она появляется?

Не менее интересной темой для разговора будут толчки к появлению инфляции, сейчас мы их и рассмотрим:

1. Война . Для кого-то это ужасная трагедия, безденежье, потеря близких людей, для других – прибыльный бизнес. Да-да, люди умудряются зарабатывать и на этом. Во время войны государство всеми возможными способами пытается не допустить падения уровня жизни среднестатистического гражданина, печатая всё большее количество денежных средств. Что происходит вследствие этого – Вы прекрасно понимаете и без нашей помощи.
2. Если процент аккредитованного населения постоянно растёт, рано или поздно он приведёт ко всё той же инфляции, ведь увеличится количество денег в обороте рядового человека;
3. Резкий рост цен на бензин, продукты питания и лекарства. Если эти сферы контролируются монополистами рынка, то подъем цен однозначно приведёт к обесцениванию национальной валюты;
4. Профсоюзы , не давая регулировать заработную плату, как того требует рынок, могут с лёгкостью стать одним из толчков к инфляции;
5. А теперь рассмотрим самый частый вариант, кстати, многие наверняка в нём увидят ситуацию в стране на сегодняшний день: общее падение экономики государства, тогда как зарплаты сохраняются на прежнем уровне.

Думаем, что с таким понятием как инфляция мы разобрались, более того, смогли раз и навсегда уяснить для себя, чем она является. Раз уж мы смогли понять, в чём заключается её сущность и откуда она берётся, самое время перейти к разбору видов инфляции. Экономистами она подразделяется на:

1. Административную - может быть создана административными ценами;
2. Галопирующую - быстрый рост цен на товар;
3. Кредитную - слишком большой денежный оборот в виду большого процента людей, взявших кредиты;
4. Гиперинфляцию - куда более быстрый рост стоимость товара, нежели во втором пункте. Может перевалить планку в сто процентов ежегодно;
5. Ползущую – говорит сама за себя, цены изменяются постепенно;
6. Импортируемую - может быть вызвана воздействием со стороны других государств. Например, слишком большой приток валюты из других стран или подъём стоимости импортных товаров;
7. Индуцированную - вызывается экономически объективными факторами инфляции;
8. Преждевременную - начинает проявляться ещё до достижения полной занятости;
9. Социальную – рост цен на продукцию в виду повышения её качества, что может быть вызвано из-за роста общественного требования к качеству производимого товара;
10. Стагфляцию - представляет собой симбиоз двух явлений — инфляции и стагнации. Пожалуй, один из самых неприятных вариантов развития событий, ведь в этом случае наряду со спадом производства и безработицей цены начинают ползти вверх.

Инфляция и ее показатели

Инфляция («inflation» - от итальянского слова «inflatio», что означает «вздутие») представляет собой устойчивую тенденцию роста общего уровня цен.

В этом определении важны следующие слова:

1. устойчивая, что означает, что инфляция – это длительный процесс, устойчивая тенденция, и поэтому ее следует отличать от скачка цен;
2. общего уровня цен. Это значит, что инфляция не означает роста всех цен в экономике. Цены на отдельные товары могут вести себя по-разному: повышаться, понижаться, оставаться без изменения. Важно, чтобы увеличился общий индекс цен, т.е. дефлятор ВВП.

Процессом, противоположным инфляции, является дефляция (deflation) – устойчивая тенденция снижения общего уровня цен. Существует также понятие дезинфляции (desinflation), что означает снижение темпа инфляции.

Главным показателем инфляции выступает темп (или уровень) инфляции (rate of inflation), который рассчитывается как процентное отношение разницы уровней цен текущего и предыдущего года к уровню цен предыдущего года:

где P t - общий уровень цен (дефлятор ВВП) текущего года, а P t – 1 - общий уровень цен (дефлятор ВВП) предыдущего года. Таким образом, показатель темпа инфляции характеризует не темп роста общего уровня цен, а темп прироста общего уровня цен.

Рост уровня цен приводит к снижению покупательной способности денег. Под покупательной способностью (ценностью) денег понимают количество товаров и услуг, которое можно купить на одну денежную единицу. Если цены на товары повышаются, то на одну и ту же сумму денег можно купить меньше товаров, чем раньше, поэтому ценность денег падает.

Виды инфляции

В зависимости от критериев выделяют разные виды инфляции. Если критерием служит темп (уровень) инфляции, то выделяют: умеренную инфляцию, галопирующую инфляцию, высокую инфляцию и гиперинфляцию.

Умеренная инфляция измеряется процентами в год, и ее уровень составляет 3-5% (до 10%). Этот вид инфляции считается нормальным для современной экономики и даже считается стимулом для увеличения объема выпуска.

Галопирующая инфляция также измеряемую процентами в год, но ее темп выражается двузначными числами и считается серьезной экономической проблемой для развитых стран.

Высокая инфляция измеряется процентами в месяц и может составить 200-300% и более процентов в год (заметим, что подсчете инфляции за год используется формула «сложного процента»), что наблюдается во многих развивающихся странах и странах с переходной экономикой.

Гиперинфляцию, измеряемую процентами в неделю и даже в день, уровень которой составляет 40-50% в месяц или более 1000% в год. Классическими примерами гиперинфляции являются ситуация в Германии в январе 1922- декабре 1924 г. когда темпы роста уровня цен составили 1012 и в Венгрии (август 1945 – июль 1946 г.), где уровень цен за год вырос в 3.8 * 1027 раз при среднемесячном росте в 198 раз.

Если критерием выступают формы проявления инфляции, то различают: явную (открытую) инфляцию и подавленную (скрытую) инфляцию.

Открытая (явная) инфляция проявляется в наблюдаемом росте общего уровня цен.

Подавленная (скрытая) инфляция имеет место в случае, когда цены устанавливает государство, причем на уровне ниже, чем равновесный рыночный (устанавливаемый по соотношению спроса и предложения на товарном рынке) (рис. 1.). Главная форма проявления скрытой инфляции – дефицит товаров.

PM – равновесная рыночная цена, при которой спрос равен предложению, PG – цена, установленная государством, YS – величина совокупного выпуска (количество продукции, которое произведено и предложено к продаже производителями), YD – величина совокупного спроса (количество продукции, которую хотели бы купить потребители). Разница между YD и YS есть не что иное, как дефицит. Главная форма проявления скрытой инфляции – дефицит товаров Дефицит служит формой проявления инфляции, поскольку одной из характерных черт инфляции является снижение покупательной способности денег. Дефицит означает, что деньги вообще не обладают покупательной способностью, поскольку человек не может на них ничего купить.

Причины инфляции

Выделяют две основные причины инфляции:

1) увеличение совокупного спроса и 2) сокращение совокупного предложения. В соответствии с причиной, обусловившей рост общего уровня цен различают два типа инфляции: инфляцию спроса и инфляцию издержек.

Если причиной инфляции служит рост совокупного спроса, то такой тип называется инфляцией спроса (demand-pull inflation).

Рост совокупного спроса может быть вызван либо увеличением любого из компонентов совокупных расходов (потребительских, инвестиционных, государственных и чистого экспорта), либо увеличением предложения денег.

Основной причиной инфляции спроса большинство экономистов (особенно представители школы монетаризма) считают увеличение денежной массы (предложения денег), приходя к этому выводу из анализа уравнения количественной теории денег (также называемого уравнением обмена или уравнением Фишера). Как отмечал глава монетаризма, известный американский экономист, лауреат Нобелевской премии Милтон Фридман: «Инфляция всегда и повсеместно есть чисто денежное явление».

Вспомним уравнение количественной теории денег: M*V = P*Y, где M (money supply)– номинальное предложе-ние денег (масса денег в обращении), V (velocity of money) – скорость обращения денег (величина, которая показывает, сколько оборотов в среднем в год делает одна денежная единица, например, 1 рубль, 1 доллар и т.п. или какое количество сделок в среднем в год обслуживает одна денежная единица), P (price level) – уровень цен и Y(yield) – реальный выпуск (реальный ВВП).

Произведение уровня цен на величину реального выпуска (P * Y) представляет собой величину номинального выпуска (номинального ВВП). Скорость обращения денег практически не меняется и обычно считается величиной постоянной, поэтому увеличение предложения денег, т.е. рост левой части уравнения ведет к росту правой его части. Рост денежной массы ведет к росту уровня цен и в краткосрочном периоде (поскольку в соответствии с современными представлениями кривая совокупного предложения имеет положительный наклон) (рис. 2.(а)), и в долгосрочном периоде (которому соответствует вертикальная кривая совокупного предложения) (рис. 2.(б)). При этом в краткосрочном периоде инфляция сочетается с ростом реального выпуска, а в долгосрочном периоде реальный выпуск не меняется и находится на своем естественном (потенциальном) уровне.

В долгосрочном периоде проявляется принцип нейтральности денег, означающий, что изме-нение предложения денег не оказывает вли-яния на реальные пока-затели (величина реаль-ного выпуска не изменилась и осталась на уровне Y*)(рис. 2.(б)).

Уравнение обмена может быть представлено в темповой записи (для небольших изменений входящих в него величин):

где (deltaМ/М х 100%) – темп прироста денежной массы, обычно обозначаемое m, (deltaV/V x 100%) – темп прироста скорости обращения денег, (deltaP/P x 100%) – темп прироста уровня цен, т.е. темп инфляции pi, (deltaY/Y x 100%) – темп прироста реального ВВП, обозначаемого g.

Поскольку предполагается, что скорость обращения денег практически не меняется, то перегруппировав уравнение, получим: pi = m – g, т.е. темп инфляции равен разнице в темпах прироста денежной массы и реального выпуска. Отсюда можно сделать вывод, который носит название «монетарного правила»: чтобы уровень цен в экономике был стабилен, правительство должно поддерживать темп прироста денежной массы на уровне средних темпов роста реального ВВП.

Возникает вопрос: почему же правительства (особенно в развивающихся странах и в странах с переходной экономикой) увеличивают предложение денег, представляя себе негативные последствия этого процесса? Дело в том, что эмиссия денег проводится в целях финансирования дефицита государственного бюджета, что и является объяснением увеличения темпов роста денежной массы и основной причиной высокой инфляции в развивающихся странах и странах с переходной экономикой.

Если инфляция вызвана сокращением совокупного предложения (что происходит в результате увеличения издержек), то такой тип инфляции называется инфляцией издержек (cost-push inflation). Инфляция издержек ведет к уже известной нам ситуации стагфляции - одновременному спаду производства и росту уровня цен (рис. 3.)

В результате сочетания инфляции спроса и инфляции издержек возникает инфляционная спираль (рис. 4.). Предположим, что центральный банк увеличил предложение денег, что ведет к росту рост совокупного спроса. Кривая совокупного спроса AD1 сдвигается вправо до AD2. В результате уровень цен увеличивается с Р1 до Р2, а поскольку ставка заработной платы остается прежней (например, W1), то реальные доходы падают (реальный доход = номинальный доход/уровень цен, поэтому чем выше уровень цен, тем ниже реальные доходы). Рабочие требуют повышения ставки заработной платы пропорционально росту уровня цен (например, до W2). Это увеличивает издержки фирм и приводит к сдвигу кривой совокупного предложения SRAS1 влево-вверх до SRAS2. Уровень цен при этом повысится до Р3. Реальные доходы снова снизятся (W2/P3

Рабочие снова начнут требовать повышения номинальной заработной платы. Ее рост рабочие обычно поначалу воспринимают как повышение реальной заработной платы и увеличивают потребительские расходы. Совокупные расходы растут, кривая совокупного спроса сдвигается вправо до AD3, уровень цен возрастает до Р4. При этом растут издержки фирм, и кривая совокупного предложения сдвигается влево-вверх до SRAS3, что обусловливает еще больший рост уровня цен до Р5.

Падение реальных доходов ведет к тому, что рабочие опять начинают требовать повышения заработной платы и все повторяется снова. Движение идут по спирали, каждый виток которой соответствует более высокому уровню цен, т.е. более высокому темпу инфляции (из т. А в т.В, затем в т.С, далее в т.D, потом в т.F и т.д.). Поэтому этот процесс получил название инфляционной спирали или спирали «заработная плата – цены». Рост уровня цен провоцирует повышение заработной платы, а рост заработной платы ведет к повышению уровня цен.

Человечество создало деньги как инструмент для обмена их на товары и услуги. С ростом населения и развитием товарно-денежных отношений человечество столкнулось и с неблагоприятными явлениями оборота денег, такими как инфляция. Какое бы стабильное в экономическом положении государство не было в нём существует инфляция в большей или меньшей степени. Так что же такое инфляция?

Инфляция и причины её возникновения

Когда количество денег в обороте у населения значительно превышает количество товаров и услуг возникает такое явление как инфляция. Цены растут, а доходы у людей остаются на том же уровне. Государство пытаясь решить эту проблему стремиться изготовить и пустить в оборот больше денежных единиц лишь способствует обесцениванию денег, т.е. самому явлению инфляции. В историческом прошлом всплески инфляции возникали по нескольким причинам:

• Периоды войн
• Засуха и неурожай
• Голод населения

В прошлом население переходило на натуральный обмен между друг другом, как метод выхода из кризиса, вызванного инфляцией. Сейчас инфляция это стабильное явление.В современном мире государство научилось контролировать свои темпы роста экономического развития и контролировать показатели инфляции, не допуская их критических значений и кризиса. Рост благосостояния государства и населения неразрывно связаны с темпом развития инфляции в том или ином государстве. Каковы же причины возникновения инфляции в наше время, помимо тех, с чем связывались наши предки?

• Необдуманное, а иногда и намеренное повышение кредитования населения.Что способствует повышению объема денег у населения
• Общее снижение количества товаров и услуг, при сохранении доходов населения на прежнем уровне
• Препятствия профсоюзов рабочего населения государства в регулировании размера заработной платы в соответствии с экономической ситуацией в стране
• Увеличение налогов, пошлин и лицензий, контролируемых государством при стабильном и неизменном количестве денежной массы

От инфляции страдает не одна страна. Современные экономические отношения связывают государства партнерскими союзами. Страны обмениваются товарами и услугами, в государствах в обращении находятся иностранные валюты. Поэтому контроль уровня инфляции в одной отдельно взятой стране очень важен, так как неминуемо отразится на соседних государствах и партнерах.